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《WTO與中國銀行業(yè)對外開放問答》

2006-11-20 【中國童裝網(wǎng)】 【字體: 】 【打印進(jìn)入論壇

第一篇 規(guī)則篇

  1、世貿(mào)組織具有哪些職能?

  ●負(fù)責(zé)多邊貿(mào)易協(xié)議的實(shí)施、管理和運(yùn)作,促進(jìn)世界貿(mào)易組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),同時(shí)為諸邊貿(mào)易協(xié)議的實(shí)施、管理和運(yùn)作提供框架。

  ●各成員就多邊貿(mào)易關(guān)系進(jìn)行談判和貿(mào)易部長會議提供場所,并提供實(shí)施談判結(jié)果的框架。

  ●通過爭端解決機(jī)制,定期審議成員的貿(mào)易政策及其對多邊貿(mào)易體制運(yùn)行所產(chǎn)生的影響。

  ●運(yùn)用貿(mào)易政策審議機(jī)制,定期審議成員的貿(mào)易政策及其對多邊貿(mào)易體制運(yùn)行所產(chǎn)生的影響。

  ●通過與其他國際經(jīng)濟(jì)組織(國際貨幣基金組織、世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu)等)的合作和政策協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)全球經(jīng)濟(jì)決策的更大一致性。

  ●對發(fā)展中國家和最不發(fā)達(dá)國家提供技術(shù)援助及培訓(xùn)。

  2、世貿(mào)組織的組織機(jī)構(gòu)是怎樣的?

  根據(jù)《建立WTO馬拉喀什協(xié)定》,WTO建立了相應(yīng)的組織結(jié)構(gòu),如圖1-1[1]所示。

  (1)部長級會議

  部長級會議是WTO的最高決策機(jī)構(gòu),由WTO的所有成員組成,每兩年至少舉行一次會議。部長級會議全權(quán)履行WTO的職能,有權(quán)對多邊貿(mào)易協(xié)議的所有事務(wù)做出決定并采取任何必要的行動。部長級會議下設(shè)總理事會和秘書處,秘書處設(shè)總干事一名,總干事由部長級會議任命,負(fù)責(zé)秘書處事務(wù)。

 。2)總理事會

  總理事會由WTO全體成員的代表組成。在部長會議閉會期間,其職能由總理事會行使,包括負(fù)責(zé)WTO的日常管理工作和處理緊急事務(wù)?偫硎聲有兩項(xiàng)具體職能,即履行爭端解決機(jī)構(gòu)和貿(mào)易政策審議機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

 。3)貨物貿(mào)易理事會、服務(wù)貿(mào)易理事會和知識產(chǎn)權(quán)理事會

  總理事會下設(shè)貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)三個(gè)理事會,分別監(jiān)督貨物貿(mào)易多邊協(xié)定、《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》及《與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)協(xié)定》。其中,服務(wù)貿(mào)易理事會下設(shè)4個(gè)附屬機(jī)構(gòu):金融服務(wù)貿(mào)易委員會,負(fù)責(zé)討論與金融服務(wù)有關(guān)的事務(wù)并向理事會提出相關(guān)意見,監(jiān)督GATS金融服務(wù)部分的實(shí)施、討論金融服務(wù)的技術(shù)性問題并分析影響金融服務(wù)的監(jiān)管環(huán)境的變化;具體承諾委員會,負(fù)責(zé)制作、修訂和改進(jìn)具體承諾減讓表的程序性工作以及討論服務(wù)貿(mào)易的分類問題;專業(yè)服務(wù)工作組,根據(jù)GATS相關(guān)授權(quán)討論制定同技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、許可和資質(zhì)要求相關(guān)的多邊紀(jì)律;GATS規(guī)則工作組,根據(jù)GATS相關(guān)授權(quán)就制定服務(wù)貿(mào)易的緊急保障措施、政府采購和補(bǔ)貼的多邊規(guī)則進(jìn)行談判。

  (4)各專門委員會

  總理事會直接管理的還有各專門會員會,包括貿(mào)易與發(fā)展委員會、貿(mào)易與環(huán)境委員會、國際收支限制委員會、區(qū)域貿(mào)易協(xié)議委員會、以及預(yù)算、財(cái)務(wù)與行政委員會。

 。5)其他機(jī)構(gòu)

  根據(jù)《政府采購協(xié)議》和《民用航空器貿(mào)易協(xié)議》,WTO還設(shè)立了政府采購委員會及民用航空器貿(mào)易委員會,分別監(jiān)督兩個(gè)諸邊貿(mào)易協(xié)議的實(shí)施。這兩個(gè)理事會不是總理事會的附屬機(jī)構(gòu),但要定期向總理事會通報(bào)其活動。

  此外,WTO還有一些臨時(shí)性機(jī)構(gòu),通常被稱為工作組(如前面提到的GATS規(guī)則工作組),其任務(wù)是研究和報(bào)告有關(guān)專門事項(xiàng),并最終提交相關(guān)理事會或總理事會做出決定。

    

圖1-1  WTO的組織機(jī)構(gòu)
    
 
 

 
 
 
部長級會議
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
總理事會
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
總理事會會議(貿(mào)易政策審議機(jī)構(gòu))
 
 
 
 
 
 
 
 
 
總理事會會議
 
(爭端解決機(jī)構(gòu))
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
上訴機(jī)構(gòu)
 
爭端解決專家組
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
各專門委員會
 
··
 
 
 
 
 
貨物貿(mào)易理事會
 
 
 
與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)理事會
 
 
 
 
 
 
服務(wù)貿(mào)易理事會
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
貿(mào)易與發(fā)展委員會(下設(shè)最不發(fā)達(dá)國家分委員會)
··貿(mào)易與環(huán)境委員會
··國際收支限制委員會
··區(qū)域貿(mào)易協(xié)議委員會
··預(yù)算、財(cái)務(wù)與行政委員會
工作組:
 
··加入世界貿(mào)易組織工作組
工作小組:
··貿(mào)易與投資關(guān)系工作小組
··貿(mào)易與競爭相互關(guān)系工作小組
··政府采購?fù)该鞫裙ぷ餍〗M
 
 
 
 
 
專門委員會
 
··市場準(zhǔn)入委員會
··農(nóng)業(yè)委員會
··實(shí)施衛(wèi)生與植物衛(wèi)生措施委員會
··技術(shù)性貿(mào)易壁壘委員會
··補(bǔ)貼與反補(bǔ)貼措施委員會
··反傾銷措施委員會
··海關(guān)估價(jià)委員會
··原產(chǎn)地規(guī)則委員會
··進(jìn)口許可程序委員會
··與貿(mào)易有關(guān)的投資措施委員會
··保障措施委員會
紡織品監(jiān)督機(jī)構(gòu)
 
信息技術(shù)協(xié)議委員會工作組:
··國營貿(mào)易企業(yè)工作組
··裝運(yùn)前檢驗(yàn)工作組
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
專門委員會
 
··金融服務(wù)貿(mào)易委員會
··具體承諾委員會
工作組:
··專業(yè)服務(wù)工作組
··《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》規(guī)則工作組
 
 
 
 
 
 
 
 
諸邊貿(mào)易協(xié)定委員會:
 
··政府采購委員會
 
··民用航空器貿(mào)易委員
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
圖例
· · · · · ·向總理事會(或其下屬機(jī)構(gòu))報(bào)告
&e644;&e644;&e644;向爭端解決機(jī)構(gòu)報(bào)告
- - - - -諸邊貿(mào)易協(xié)定委員會將其活動通知總理事會
 
 
 

  注:WTO成員可以參加所有理事會、各專門委員會、理事會下設(shè)委員會、工作組和工作小組,但上訴機(jī)構(gòu)、爭端解決專家組、紡織品監(jiān)督機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)協(xié)議委員會及諸邊貿(mào)易協(xié)定委員會除外。

  3、世貿(mào)組織的基本原則有哪些?

  WTO的基本原則貫穿于WTO的各個(gè)協(xié)定和協(xié)議中,構(gòu)成了多邊貿(mào)易體制的基礎(chǔ)。這些基本原則是非歧視原則、透明度原則、自由貿(mào)易原則和公平競爭原則。其中,非歧視原則包括最惠國原則和國民待遇原則。

  (1)最惠國待遇原則

  最惠國待遇是指,一成員方將在貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域給予任何其他國家(無論是否WTO成員)的優(yōu)惠待遇,立即和無條件地給予其他各成員方,從而在國際貿(mào)易中保證市場競爭機(jī)會均等。

  最惠國待遇原則存在例外,主要有四種情況:一是以關(guān)稅同盟和自由貿(mào)易區(qū)等形式出現(xiàn)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)安排,在這些區(qū)域內(nèi)部實(shí)行的是一種比最惠國待遇還要優(yōu)惠的“優(yōu)惠制”,區(qū)域外世界貿(mào)易組織成員無權(quán)享受;二是對發(fā)展中成員實(shí)行的特殊和差別待遇(如普惠制);三是在邊境貿(mào)易中,可對毗鄰國家給予更多的貿(mào)易便利;四是在知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域,允許成員方就一般司法協(xié)助國際協(xié)定中享有的權(quán)利等方面保留一些例外。

  在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域,WTO還允許各成員方在進(jìn)行最初承諾的談判中,將不符合最惠國待遇原則的措施列入最惠國待遇例外清單,附在各自承諾表之后。但這種例外不應(yīng)超過10年。若一成員方日后要求增加新的不符合最惠國待遇原則的措施,則需得到WTO至少四分之三成員方的同意。

 。2)國民待遇原則

  國民待遇是指,對其他成員方的產(chǎn)品、服務(wù)或服務(wù)提供者及知識產(chǎn)權(quán)所有者和持有者所提供的待遇,不低于本國同類產(chǎn)品、服務(wù)或服務(wù)提供者及知識產(chǎn)權(quán)這和持有者所享有的待遇。

  國民待遇原則是普遍適用的,但也有某些例外。比如,在貨物貿(mào)易領(lǐng)域,未參加《政府采購協(xié)議》的成員方政府出于自用或公共目的進(jìn)行采購時(shí),就可優(yōu)先購買本國產(chǎn)品;又比如對某種產(chǎn)品的國內(nèi)生產(chǎn)者補(bǔ)貼等,但要符合《補(bǔ)貼和反補(bǔ)貼措施協(xié)議》以及《農(nóng)產(chǎn)品協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定。

  在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域,成員方給予外國服務(wù)或服務(wù)提供者的待遇,不應(yīng)低于本國服務(wù)或服務(wù)提供者享受的待遇,但以該成員在服務(wù)貿(mào)易承諾表中所列的條件或限制為準(zhǔn),并且在成員方?jīng)]有做出開放承諾的服務(wù)部門,外國服務(wù)或服務(wù)提供者不享有這種待遇。這是因?yàn)樵诜⻊?wù)貿(mào)易領(lǐng)域,國民待遇不是WTO成員承擔(dān)的“一般義務(wù)”,而是成員方通過談判確定的,且對不同服務(wù)部門有不同的規(guī)定。

 。3)透明度原則

  透明度原則是指,成員方應(yīng)公布所制定和實(shí)施的貿(mào)易措施及其變化情況(如修改、增補(bǔ)或廢除等),不公布的不得實(shí)施,同時(shí)還應(yīng)將這些貿(mào)易措施及其變化情況通知WTO。成員方所參加的有關(guān)影響國際貿(mào)易政策的國際協(xié)議,也在公布和通知之列。

  (4)自由貿(mào)易原則

  在WTO框架下,自由貿(mào)易原則是指通過多邊貿(mào)易談判,實(shí)質(zhì)性削減關(guān)稅和減少其他貿(mào)易壁壘,擴(kuò)大成員方之間的貨物和服務(wù)貿(mào)易。自由貿(mào)易原則包含5個(gè)要點(diǎn):

  l以WTO協(xié)議這一共同規(guī)則為基礎(chǔ);

  l以多邊談判為手段,逐步推進(jìn)貿(mào)易自由化;

  l以爭端解決為保障;

  l通過援用例外條款或采取保障措施等貿(mào)易救濟(jì)措施減輕或消除貿(mào)易自由化帶來的負(fù)面影響;

  l以過渡期方式體現(xiàn)差別待遇。

  (5)公平競爭原則

  WTO是建立在市場經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的多邊貿(mào)易體制。公平競爭是市場經(jīng)濟(jì)順利運(yùn)行的重要保障,公平競爭原則體現(xiàn)于WTO的各項(xiàng)協(xié)定和協(xié)議中。在WTO框架下,公平競爭原則是指成員方應(yīng)避免采取扭曲市場競爭的措施,糾正不公平貿(mào)易行為,在貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和與貿(mào)易有關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域,創(chuàng)造和維護(hù)公開、公平、公正的市場環(huán)境。

  4、世貿(mào)組織用來規(guī)范銀行服務(wù)的法律文件主要有哪些?主要內(nèi)容是什么?

  WTO對銀行業(yè)的管轄和約束主要體現(xiàn)在烏拉圭回合談判的一攬子協(xié)議及烏拉圭回合結(jié)束后達(dá)成的《金融服務(wù)協(xié)議》等文件中。其中,前者是框架協(xié)議,所涉及的主要是金融服務(wù)貿(mào)易的總體規(guī)則,如金融服務(wù)的定義、提供方式和分類,國民待遇、市場準(zhǔn)入、最惠國待遇、透明度、逐步自由化原則等;而后者的實(shí)質(zhì)內(nèi)容是:各國在已達(dá)成的框架協(xié)議下圍繞金融服務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行談判并做出具體承諾。WTO框架下的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系見表1-2。

     

表1-2:WTO框架下的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系

1、烏拉圭回合(1986年9月—1994年4月)談判的一攬子協(xié)議
《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》(GATS)
GATS正文條款,由6個(gè)部分共32個(gè)條款組成,這6個(gè)部分是:管轄范圍、一般義務(wù)和紀(jì)律、具體承諾、逐步自由化、機(jī)構(gòu)條款和最后條款。
《GATS關(guān)于金融服務(wù)的附件》,規(guī)定了金融服務(wù)的范圍和定義、有關(guān)金融服務(wù)的國內(nèi)法規(guī)(包括審慎例外)、認(rèn)可及爭端解決等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。
《GATS關(guān)于金融服務(wù)的第二附件》,是不涉及一般行為規(guī)則的技術(shù)性規(guī)定,具過渡性質(zhì)。
《關(guān)于金融服務(wù)承諾的諒解》,是由參加金融服務(wù)貿(mào)易談判的各方同意接受的專門適用于金融服務(wù)貿(mào)易的一般規(guī)則,為參加者提供了更多的可供作出具體承諾的方式。
2、烏拉圭回合結(jié)束后達(dá)成的協(xié)定
1995年的《GATS第二議定書》,改進(jìn)了金融服務(wù)領(lǐng)域的承諾,但由于參加方和承諾水平有限,被認(rèn)為是“臨時(shí)性”的協(xié)議。
《金融服務(wù)協(xié)議》由1997年11月通過、1999年3月1日起正式實(shí)施的《GATS第五議定書》及其附件構(gòu)成。該議定書只規(guī)定了生效時(shí)間等程序性問題,其附件包括金融服務(wù)減讓表和最惠國待遇例外清單兩個(gè)部分,是《金融服務(wù)協(xié)議》的主要內(nèi)容。

  5、什么是貿(mào)易政策審議?其作用和意義是什么?

  根據(jù)WTO的規(guī)定,WTO貿(mào)易政策審議機(jī)構(gòu)(TPRB)要定期對各成員一定時(shí)間以來的貿(mào)易政策和做法及其對多邊貿(mào)易體制運(yùn)作的影響進(jìn)行集體審議和評估,以確保透明度,并使所有成員更好地遵守多邊的規(guī)則、紀(jì)律和承諾。審議的頻率視成員方所占世界貿(mào)易份額的大小而定。對在世界貿(mào)易額中排名前4名的成員(目前為歐盟、美國、日本和中國),每兩年審議一次;對排在其后的16個(gè)成員每4年審議一次;對其他成員每6年審議一次,對最不發(fā)達(dá)國家的審議可以間隔更長。主要包括下述內(nèi)容:

 。1)審議是在“WTO秘書處報(bào)告”和“被審議成員報(bào)告”的基礎(chǔ)上進(jìn)行的

  WTO秘書處的貿(mào)易政策審議司(TPRDivision)負(fù)責(zé)貿(mào)易政策審議事務(wù),每年年初做出全年的審議計(jì)劃并負(fù)責(zé)獨(dú)立撰寫成員的貿(mào)易政策審議報(bào)告,即WTO秘書處報(bào)告。接受審議的成員對報(bào)告內(nèi)容可以提出意見和建議,但WTO秘書處對其獨(dú)立撰寫的報(bào)告負(fù)全責(zé),沒有接受該意見和建議的義務(wù)。

  被審議成員自己也需要起草一份報(bào)告,即政府聲明或報(bào)告。成員自己的報(bào)告一般篇幅要小得多,主要是概述本國貿(mào)易政策的目標(biāo)和一段時(shí)間以來貿(mào)易政策的走向,以及與WTO規(guī)則的一致性。

 。2)提交書面問題單

  各成員方根據(jù)WTO秘書處和被審議成員分別撰寫的審議報(bào)告(聲明)在審議前10天向WTO正式提交書面問題單。

 。3)正式審議

  被審議成員在會議上作介紹,并就各成員方提出的問題給予正式答復(fù)和回應(yīng)。如因時(shí)間關(guān)系不能提供全面的書面答復(fù),該成員應(yīng)于審議后4周之內(nèi)向秘書處提交對全部問題的書面答復(fù),并作為WTO的正式材料散發(fā)。

 。4)審議總結(jié)

  審議會議在總理事會主席作出總結(jié)后結(jié)束。主席和秘書處隨即向新聞界簡要通報(bào)審議情況,公布秘書處報(bào)告的意見摘要及主席總結(jié)。接受審議的成員也可以舉行新聞發(fā)布會。秘書處報(bào)告、“政策聲明”以及會議記錄隨后也將發(fā)表。

  從實(shí)踐來看,貿(mào)易政策審議機(jī)制的作用主要在于:通過提高貿(mào)易政策與體制的透明度而提高國際貿(mào)易的可預(yù)見性和穩(wěn)定性;通過定期審議加強(qiáng)了多邊貿(mào)易體制的監(jiān)督作用。對發(fā)展中成員而言,貿(mào)易政策審議機(jī)制一方面有助于自身了解其他成員乃至整個(gè)國際貿(mào)易政策發(fā)展趨勢,了解和把握各國市場及世界市場的發(fā)展動向,另一方面也有助于讓外界了解自己的貿(mào)易政策與市場環(huán)境,從而促進(jìn)相互交流與合作。貿(mào)易政策審議機(jī)制還可以督促發(fā)展中國家提高國內(nèi)貿(mào)易政策的透明度自審能力,改善市場準(zhǔn)入條件,從而更進(jìn)一步地融合到多邊貿(mào)易體制和世界經(jīng)濟(jì)全球化的歷史進(jìn)程當(dāng)中去。

  6、如果成員國之間出現(xiàn)了關(guān)于銀行服務(wù)的糾紛,世貿(mào)組織如何進(jìn)行處理?

  成員如認(rèn)為任何其他成員的銀行業(yè)貿(mào)易政策措施違背了WTO的規(guī)定或其做出的承諾,可援用《關(guān)于爭端解決規(guī)則與程序的諒解》的有關(guān)規(guī)定?偫硎聲鳛樨(fù)責(zé)爭端解決的機(jī)構(gòu),履行成員方之間爭端解決的職責(zé)。

  WTO爭端解決的基本程序包括磋商【60天】、專家組審理【9個(gè)月】、上訴機(jī)構(gòu)審理【90天】、裁決的執(zhí)行及監(jiān)督【15個(gè)月】等。此外,在當(dāng)事方自愿的基礎(chǔ)上,也可采用仲裁、斡旋、調(diào)解和調(diào)停等方式。WTO爭端解決機(jī)制有如下特點(diǎn):

  l鼓勵(lì)成員通過雙邊磋商解決貿(mào)易爭端

  l以保證WTO規(guī)則的有效實(shí)施為優(yōu)先目標(biāo)

  l嚴(yán)格規(guī)定爭端解決的時(shí)限

  l實(shí)行“反向協(xié)商一致”的決策原則,即在爭端解決機(jī)構(gòu)審議專家組報(bào)告或上訴機(jī)構(gòu)報(bào)告時(shí),只要不是所有的參加方都反對,則視為通過,從而排除了敗訴方單方面阻撓報(bào)告通過的可能

  l禁止未經(jīng)授權(quán)的單邊報(bào)復(fù)

  l允許交叉報(bào)復(fù),即經(jīng)爭端解決機(jī)構(gòu)授權(quán),利益受到損害的成員可以通過以下方式報(bào)復(fù),按優(yōu)先順序先后為:在WTO協(xié)定或協(xié)議的相同領(lǐng)域進(jìn)行平行報(bào)復(fù),在同一協(xié)定或協(xié)議下進(jìn)行跨領(lǐng)域報(bào)復(fù),在跨協(xié)定或協(xié)議進(jìn)行交叉報(bào)復(fù)。

  WTO成立10年來,爭端解決機(jī)制共處理了330個(gè)案子,通過了99個(gè)專家組報(bào)告,65個(gè)上訴機(jī)構(gòu)報(bào)告,37個(gè)仲裁報(bào)告。27000頁的司法文書。其中,大部分得到執(zhí)行,只有少數(shù)沒有。和解45個(gè),通過裁定報(bào)告12個(gè),授權(quán)報(bào)復(fù)5個(gè)。

  7、《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》(GATS)規(guī)定的四種服務(wù)提供方式在金融服務(wù)領(lǐng)域如何理解?

  金融服務(wù)是指一成員的金融服務(wù)提供者提供的任何金融性質(zhì)的服務(wù),它的具體提供方式是GATS第1條中界定的四個(gè)方面,即跨境交付、境外消費(fèi)、商業(yè)存在和自然人流動。

  跨境交付(Cross-bordersupply)指服務(wù)提供者在一成員的領(lǐng)土內(nèi)向另一成員領(lǐng)土內(nèi)的消費(fèi)者提供服務(wù)。這種服務(wù)提供方式特別強(qiáng)調(diào)買方和賣方在地理上的界限,跨越國境和邊界的只是服務(wù)本身。如在美國的金融機(jī)構(gòu)為在印度的消費(fèi)者提供金融服務(wù)咨詢或貸款服務(wù)等。

  境外消費(fèi)(Consumptionabroad)指服務(wù)的提供者在一成員的領(lǐng)土內(nèi)向來自另一成員的消費(fèi)者提供服務(wù)。這種服務(wù)提供方式的主要特點(diǎn)是,消費(fèi)者到境外去享用境外服務(wù)提供者提供的服務(wù)。如一國銀行對外國消費(fèi)者的旅行支票進(jìn)行支付的服務(wù)。

  商業(yè)存在(CommercialPresence)指一成員的服務(wù)提供者在另一成員領(lǐng)土內(nèi)設(shè)立商業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu),為后者領(lǐng)土內(nèi)的消費(fèi)者提供服務(wù)。如一個(gè)外國銀行或其它形式的金融機(jī)構(gòu)在一個(gè)國家設(shè)立分行或支行并提供金融服務(wù)。一般認(rèn)為,商業(yè)存在模式是四種服務(wù)提供方式中最為重要的方式,也是目前跨國金融服務(wù)中為數(shù)最多、規(guī)模最大的形式,它與金融業(yè)的對外投資緊密聯(lián)系,便于金融服務(wù)提供者在消費(fèi)現(xiàn)場及時(shí)、有效地提供金融服務(wù),提高當(dāng)?shù)亟鹑谑袌龅膮⑴c度,是跨國金融機(jī)構(gòu)拓展業(yè)務(wù)、進(jìn)一步滲透的重要戰(zhàn)略手段。這種方式既可以是在一成員內(nèi)組建、收購或維持一個(gè)法人實(shí)體,也可以是創(chuàng)建、維持一個(gè)分支機(jī)構(gòu)或代表處。商業(yè)存在可以完全雇傭當(dāng)?shù)厝藛T,也可以有外國人參與。在后一種情況下,這些外國人以自然人流動方式提供服務(wù)。

  自然人流動(Presenceofnaturalpersons)指一成員的服務(wù)提供者以自然人身份進(jìn)入另一成員的領(lǐng)土內(nèi)提供服務(wù)。與商業(yè)存在相同的是,自然人流動也是外國服務(wù)提供者到消費(fèi)者所在國的領(lǐng)土內(nèi)提供服務(wù),但是兩者的區(qū)別在于后者的服務(wù)提供者沒有在消費(fèi)者所在國的領(lǐng)土內(nèi)設(shè)立商業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)iT機(jī)構(gòu)。這類金融服務(wù)多為銀行、保險(xiǎn)和證券有關(guān)的輔助性金融服務(wù),例如風(fēng)險(xiǎn)評估、顧問咨詢、代理經(jīng)紀(jì)等。

  8、金融服務(wù)領(lǐng)域的國民待遇如何理解?

  根據(jù)GATS第17條[2],金融服務(wù)領(lǐng)域的國民待遇不是一種普遍義務(wù),而是成員經(jīng)過談判、按照其減讓表中的金融服務(wù)范圍以及明確列出的各種適用條件和資格,給予其他成員的金融服務(wù)和金融服務(wù)提供者以不低于本國同類服務(wù)或服務(wù)提供者的待遇。比如,外資金融機(jī)構(gòu)到中國設(shè)立機(jī)構(gòu)、開展業(yè)務(wù)享有國民待遇,是指在我國承諾的銀行服務(wù)范圍內(nèi),在保留我減讓表中的資格條件(即外資在華設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)要求及從事本幣業(yè)務(wù)的資格要求等)的基礎(chǔ)上,才享有與中資銀行同樣的待遇。

  同時(shí),在促進(jìn)金融服務(wù)貿(mào)易自由化的同時(shí),為了防范金融危機(jī)與風(fēng)險(xiǎn),在世貿(mào)組織文件中針對金融服務(wù)特別提出了“審慎措施”的概念,即允許成員出于審慎原因,為保護(hù)投資人、存款人(或保單持有人、金融服務(wù)提供者對其負(fù)有信托責(zé)任的人),或?yàn)楸WC金融體系完整和穩(wěn)定而采取措施。因此,給予外資銀行國民待遇還要遵循審慎監(jiān)管原則。

  9、世貿(mào)組織成員做出的銀行業(yè)承諾是否有統(tǒng)一的格式?

  如表1-3所示,一國的具體承諾減讓表包括水平承諾[3]和具體承諾[4]兩部分,這些承諾都是根據(jù)四種服務(wù)提供模式分別在市場準(zhǔn)入、國民待遇項(xiàng)下列出的,包括三種基本類型,即不作承諾(Unbound)、具體限制說明、沒有限制(None)。成員有時(shí)還根據(jù)GATS第18條(附加承諾)的規(guī)定,就影響服務(wù)貿(mào)易、但根據(jù)第16條(市場準(zhǔn)入)或第17條(國民待遇)不需列入減讓表的措施,包括有關(guān)資格、標(biāo)準(zhǔn)或許可事項(xiàng)的措施及談判承諾,列入減讓表附加承諾項(xiàng)下。

     

表1-3 服務(wù)貿(mào)易“具體承諾減讓表”
(Schedule of specific commitments)
服務(wù)提供模式:(1)跨境交付(2)境外消費(fèi)(3)商業(yè)存在(4)自然人流動

部門或分部門
市場準(zhǔn)入限制
國民待遇限制
其他承諾
一、水平承諾
本減讓表中包括的所有部門
二、具體承諾
(如:7、金融服務(wù))
(GATS《金融服務(wù)附件》對金融服務(wù)的定義和范圍做出了界定)
(1)
(1)
 
(2)
(2)
(3)
(3)
(4)
(4)

  金融服務(wù)減讓表是整個(gè)服務(wù)貿(mào)易“具體承諾減讓表”的重要組成部分,它需要遵守水平承諾中的相關(guān)規(guī)定,并結(jié)合金融服務(wù)部門的具體業(yè)務(wù)范圍和特點(diǎn)作出承諾。金融服務(wù)減讓表先將承諾開放的部門列入“部門與分部門”中,再就其涉及的業(yè)務(wù)范圍的具體開放程度和限制措施按四種服務(wù)提供方式在市場準(zhǔn)入和國民待遇項(xiàng)下分別列出。因此,研究一成員的金融服務(wù)減讓表應(yīng)先看它的承諾部門和業(yè)務(wù)范圍。

  10、GATS對銀行服務(wù)的內(nèi)容是否有統(tǒng)一的定義?

  GATS《金融服務(wù)附件》將金融服務(wù)分為保險(xiǎn)及其相關(guān)業(yè)務(wù)、銀行和其他金融服務(wù)(保險(xiǎn)除外)兩類。銀行和其他金融服務(wù)(保險(xiǎn)除外)的業(yè)務(wù)范圍包括:

 。1)接受公眾存款和其他應(yīng)付公眾資金(otherrepayablefundsfromthepublic);

 。2)所有類型的貸款,包括消費(fèi)信貸、抵押信貸、保理和商業(yè)交易的融資;

 。3)金融租賃;

 。4)所有支付和匯劃服務(wù),包括信用卡、賒賬卡、貸記卡、旅行支票和銀行匯票;

 。5)擔(dān)保和承諾;

 。6)交易市場、公開市場或場外交易市場的自行交易或代客交易:

  l貨幣市場工具(包括支票、匯票、存單);

  l外匯;

  l衍生產(chǎn)品,包括但不僅限于期貨和期權(quán);

  l匯率和利率工具,包括換匯和遠(yuǎn)期利率協(xié)議等產(chǎn)品;

  l可轉(zhuǎn)讓證券;

  l其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)和金融資產(chǎn),包括金銀條塊。

 。7)參與各類證券的發(fā)行,包括承銷和募集代理(無論公開或私下),并提供與該發(fā)行有關(guān)的服務(wù);

  (8)貨幣經(jīng)紀(jì);

 。9)資產(chǎn)管理,如現(xiàn)金或證券管理,各種形式的集體投資管理、養(yǎng)老基金管理、保管、存款和信托服務(wù);

 。10)金融資產(chǎn)的結(jié)算和清算服務(wù),包括證券、衍生產(chǎn)品和其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù);

 。11)提供和傳送其他金融服務(wù)提供者提供的金融信息、金融數(shù)據(jù)處理和相關(guān)軟件;

 。12)就(1)至(11)目所列的所有活動提供咨詢、中介和其他附屬金融服務(wù),包括信用調(diào)查和分析、投資和資產(chǎn)組合的研究和咨詢、收購咨詢、公司重組和策略咨詢。

  11、金融服務(wù)領(lǐng)域的市場準(zhǔn)入如何理解?

  市場準(zhǔn)入限制是減讓表中非常重要的部分,但在WTO的法律文件中并沒有試圖界定它。從GATS第16條(市場準(zhǔn)入)[5]第1款的規(guī)定來看,金融服務(wù)“市場準(zhǔn)入”可以理解為成員方以其減讓表中所列出的金融服務(wù)范圍及相應(yīng)準(zhǔn)入條件,對其他成員方開放其本國的金融服務(wù)市場,這是一種經(jīng)過談判而承擔(dān)的義務(wù),實(shí)施對象既包括金融服務(wù)也包括金融服務(wù)的提供者。

  GATS第16條第2款則規(guī)定了成員方不得對已承諾的市場準(zhǔn)入服務(wù)采取的限制性措施,除非減讓表中已列出。這些限制性措施包括對服務(wù)提供者數(shù)量的限制、對服務(wù)交易金額或資產(chǎn)總額的限制、對服務(wù)業(yè)務(wù)總數(shù)或服務(wù)產(chǎn)出總量的限制、對特定行業(yè)雇用人數(shù)的限制、對服務(wù)提供者提供服務(wù)需要通過特定的法人實(shí)體或合營企業(yè)的限制,對外國資本參與的限制。這意味著如果一成員方需要采用以上限制措施,就必須通過談判寫入其減讓表后方能實(shí)施。

  此外,需要特別指出的是,減讓表中的市場準(zhǔn)入限制有時(shí)也包含國民待遇的內(nèi)容。根據(jù)GATS第20條的規(guī)定,與市場準(zhǔn)入條款和國民待遇條款不一致的措施應(yīng)列入市場準(zhǔn)入項(xiàng)下,但所列內(nèi)容也視為對國民待遇規(guī)定了條件或資格。

  12、金融服務(wù)領(lǐng)域的最惠國待遇如何理解?

  根據(jù)GATS,即使是在金融服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域,最惠國待遇原則也是世貿(mào)組織成員需遵守的一般義務(wù),即一成員給予任何其他國家或地區(qū)(無論是WTO成員還是非WTO成員)的服務(wù)或服務(wù)提供者的待遇,須立即和無條件地給予所有世貿(mào)組織成員同類的服務(wù)或服務(wù)提供者。

  但GATS也規(guī)定了最惠國待遇原則適用的例外情況,如最惠國待遇例外清單列明事項(xiàng)(成員在談判確定其第一份服務(wù)貿(mào)易減讓表的同時(shí),列出最惠國待遇例外清單,從而有權(quán)在一定時(shí)期內(nèi)對特定的服務(wù)部門維持與最惠國待遇不相符的措施,但我國的最惠國待遇例外清單中沒有金融服務(wù)領(lǐng)域的內(nèi)容)、毗鄰邊境地區(qū)交易的例外、經(jīng)濟(jì)一體化組織例外、政府服務(wù)采購暫不受轄、一般例外等。

  例如,中國的香港和澳門地區(qū)都是世貿(mào)組織成員,內(nèi)地與港澳地區(qū)簽署的CEPA符合GATS中關(guān)于“經(jīng)濟(jì)一體化”的規(guī)定,屬于成員間簽署的促進(jìn)貿(mào)易自由化的雙邊協(xié)定,可享有最惠國待遇例外,即內(nèi)地給予港、澳地區(qū)銀行的優(yōu)惠政策無需給予其他成員。事實(shí)上,目前中國還分別與東盟十國、澳大利亞、新西蘭等國家進(jìn)行著自由貿(mào)易區(qū)的談判,將來達(dá)成的每個(gè)自由貿(mào)易區(qū)協(xié)定中的銀行業(yè)優(yōu)惠政策也僅限于該協(xié)定的簽署方。

  13、如何理解GATS對于金融服務(wù)領(lǐng)域中的“審慎措施”的規(guī)定?

  金融服務(wù)部門被視為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)設(shè)施的重要組成部分,對一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展至關(guān)重要。為此,世貿(mào)組織成員已達(dá)成共識,即糾正市場失靈和金融業(yè)外部效應(yīng)需要規(guī)章政策,金融自由化所能帶來的利益必須以國內(nèi)存在合適的監(jiān)管和規(guī)章機(jī)制為基礎(chǔ)和條件。因此,世貿(mào)規(guī)則在推動各成員取消金融服務(wù)貿(mào)易壁壘和逐步實(shí)現(xiàn)金融自由化的同時(shí),也強(qiáng)調(diào)成員可以出于審慎原因,為保護(hù)投資人、存款人、投保人等的利益,或?yàn)楸WC金融體系完整和穩(wěn)定而采取措施(見GATS《關(guān)于金融服務(wù)的附件》第二條)。也就是一成員采取審慎監(jiān)管措施不受到GATS自由化條款的約束。

  但是,世貿(mào)組織的法律文件并沒有對“審慎監(jiān)管”進(jìn)行明確的界定。國際上的銀行監(jiān)管慣例,如巴塞爾銀行監(jiān)管委員會有關(guān)資本充足率、有效銀行監(jiān)管核心原則等方面的規(guī)定雖為許多國家采用,但也仍然只是被推薦的監(jiān)管領(lǐng)域的“最佳做法”(bestpractices),并不具有法律約束力。加之各國金融體制復(fù)雜多樣,要明確定義“審慎監(jiān)管”十分困難。

  世貿(mào)組織秘書處編撰的《GATS導(dǎo)讀:對服務(wù)貿(mào)易進(jìn)一步自由化議題的回顧》(2000)指出,在銀行部門,以下措施被公認(rèn)為是審慎要求,包括資本充足率、對風(fēng)險(xiǎn)集中的限制和對風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的要求、流動性要求、禁止內(nèi)幕交易和導(dǎo)致利益沖突的交易、不良資產(chǎn)分級和撥備的規(guī)定、對董事會成員和經(jīng)理的“勝任和合格”測試,透明度和披露要求等;但是,對于其它特定措施是否可視為出于審慎原因,而無需作為保留的限制措施列入GATS的承諾表,各成員有不同的看法。比如,美國和日本對銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的分業(yè)監(jiān)管有其審慎性的目的,但在那些素有全能銀行傳統(tǒng)的歐洲國家來看來,這些措施則包含非審慎性的成分。要減少不同國家對審慎監(jiān)管理解上的這些差異,世貿(mào)組織對審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)有兩條基本原則:

  一是對于某項(xiàng)措施是否出于審慎目的通常由采取措施的國家確定,這是因?yàn),各國金融市場結(jié)構(gòu)、發(fā)展水平、傳統(tǒng)等不盡相同,所必需的審慎監(jiān)管措施也會各有差異;即使同一個(gè)國家在不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段,由于金融市場狀況的變化、金融創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn),監(jiān)管措施亦須作相應(yīng)調(diào)整;

  二是一個(gè)國家可以自主認(rèn)定審慎措施,并不表明其能夠任意界定審慎監(jiān)管措施,更不能借審慎監(jiān)管之名不履行義務(wù)。對此,成員可通過世貿(mào)組織的審議機(jī)制要求其他成員對所采取的審慎措施作出合理解釋,甚至可通過爭端解決機(jī)制來解決成員之間因?qū)徤鞅O(jiān)管措施而產(chǎn)生的爭議。

  14、世貿(mào)組織成員是否可修改或撤銷其承諾?

  GATS規(guī)定了成員修改或撤回減讓表的具體承諾應(yīng)遵循的規(guī)則。成員可在作出相應(yīng)通知,并給予相關(guān)成員方一定補(bǔ)償后,修改或撤回某項(xiàng)具體承諾。改變具體承諾的要求至少應(yīng)提前3個(gè)月提出。

  補(bǔ)償問題通常是改變承諾的通知發(fā)出后,在受影響成員的要求下,通過談判解決的。如果談判能就新的承諾達(dá)成協(xié)議,彌補(bǔ)了撤回承諾造成的影響,有關(guān)成員間服務(wù)貿(mào)易承諾的整體水平不會降低。補(bǔ)償性調(diào)整應(yīng)按最惠國待遇原則實(shí)施。

  但是,有關(guān)成員可能難以就補(bǔ)償問題達(dá)成協(xié)議。其原因是多方面的,有關(guān)成員很難估計(jì)一成員改變服務(wù)貿(mào)易的某項(xiàng)具體承諾所產(chǎn)生的影響,有關(guān)的數(shù)據(jù)也可能不完整,而且補(bǔ)償?shù)男问娇梢允鞘袌鰷?zhǔn)入新承諾,也可以是國民待遇新承諾。為此,GATS規(guī)定,當(dāng)有關(guān)補(bǔ)償?shù)恼勁羞_(dá)不成協(xié)議時(shí),允許有權(quán)獲得補(bǔ)償?shù)某蓡T將此問題提交仲裁。如果仲裁認(rèn)定應(yīng)給予補(bǔ)償,則有關(guān)成員在補(bǔ)償前不能改變原有承諾;若成員對原有承諾作了不符合仲裁結(jié)果的改變,受影響的一方采取報(bào)復(fù)措施,撤回與仲裁結(jié)果實(shí)質(zhì)上相等的承諾,此時(shí),受影響方承諾的撤回僅對改變承諾的那一方實(shí)施。

  15、GATS對于發(fā)展中國家的服務(wù)貿(mào)易自由化是否有特殊的規(guī)定?

  GATS對發(fā)展中國家的特殊安排,主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

 。1)由于不同國家服務(wù)法規(guī)發(fā)展程度方面存在的不平衡,發(fā)展中成員尤其需要行使對其領(lǐng)土內(nèi)的服務(wù)提供進(jìn)行管理和采用新的法規(guī)的權(quán)力;

 。2)允許其承諾較低水平的義務(wù),以符合其發(fā)展?fàn)顩r的方式逐步開放市場,比如允許其對服務(wù)業(yè)實(shí)行一定程度的補(bǔ)貼和保護(hù),或者有較長時(shí)間的過渡期安排等;

 。3)鼓勵(lì)發(fā)展中成員更多地參與世界貿(mào)易,包括提高其國內(nèi)服務(wù)能力、效率和競爭力,得到更多的市場準(zhǔn)入和貿(mào)易機(jī)會;

 。4)在保障國際收支方面,允許發(fā)展中成員根據(jù)其經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及其在國際收支方面的特殊壓力,采取限制措施;

 。5)允許發(fā)展中成員在經(jīng)濟(jì)一體化(比如建立自由貿(mào)易區(qū))方面有更多的靈活性;

 。6)特殊考慮最不發(fā)達(dá)國家由于特殊的經(jīng)濟(jì)狀況及其在發(fā)展、貿(mào)易、財(cái)政方面的需要而存在的困難,及其在接受談判達(dá)成的具體承諾方面存在的困難。 

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新聞來源:銀監(jiān)會   本網(wǎng)整理編輯:jocelyn
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